Po co jest egzamin
Egzamin ma potwierdzić, że osoba wykonująca czynności agencyjne zna podstawy prawa i produktów ubezpieczeniowych. Klient dzięki temu rozmawia z kimś, kto rozumie zakres ochrony i obowiązki informacyjne. Zasady zależą od przepisów i formy działalności, więc zanim zaczniesz naukę, ustal, czy w Twojej sytuacji egzamin jest wymagany, i poznaj aktualne zasady w komunikatach KNF.
Jakie zagadnienia warto powtórzyć
Zakres bywa zbliżony do poniższej listy, ale lista jest orientacyjna i nie zastępuje oficjalnych materiałów.
- Podstawy prawa ubezpieczeniowego i umowy ubezpieczenia.
- Zasady dystrybucji ubezpieczeń i obowiązki informacyjne wobec klienta.
- Analiza potrzeb klienta i zasady rozmowy sprzedażowej, opisane w wpisie analiza potrzeb klienta w ubezpieczeniach.
- Rodzaje ubezpieczeń majątkowych, osobowych i na życie.
- Przetwarzanie danych osobowych i ochrona klienta.
- Rodzaje pośredników i różnice między nimi, o których pisaliśmy w artykule o agencie i brokerze.
Jak się przygotować
Zacznij od oficjalnych materiałów i zakresu tematycznego opublikowanego przez organizatora. Rozpisz plan nauki na tygodnie i powtarzaj materiał partiami. Rozwiązuj pytania testowe, jeśli są dostępne, i sprawdzaj błędne odpowiedzi w przepisach, zamiast uczyć się na pamięć.
- Ustal termin egzaminu i zaplanuj naukę na kilka tygodni.
- Czytaj przepisy w aktualnym brzmieniu.
- Rozwiązuj pytania ćwiczeniowe i omawiaj trudne tematy z doświadczonym agentem.
- W dniu egzaminu zadbaj o dokumenty i spokój.
Co dalej po zdaniu
Po zdaniu egzaminu dopełniasz formalności związane z wpisem do rejestru i podpisujesz umowę agencyjną. Kolejny krok to szkolenia ciągłe, o których piszemy w artykule o szkoleniach IDD, oraz zbudowanie bazy klientów. Cała droga jest opisana w poradniku jak zostać agentem ubezpieczeniowym.
Podsumowanie
Przygotowanie do egzaminu to połączenie nauki przepisów i znajomości produktów. Zacznij od sprawdzenia aktualnych wymagań, ułóż plan i ćwicz na pytaniach. Po zdaniu zadbaj o rejestr, szkolenia i klientów.
Gdzie sprawdzić termin egzaminu?
Terminy i zasady publikuje podmiot organizujący egzamin, więc sprawdź aktualne komunikaty KNF.
Czy da się przygotować samodzielnie?
Tak, wielu kandydatów uczy się samodzielnie z oficjalnych materiałów, ale można też skorzystać ze szkoleń.